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La normativa de Estados Unidos exige declarar sumas superiores a 10.000 dólares en efectivo al ingresar o salir del país. (REUTERS/José Luis González)Transportar más de 10.000 dólares en efectivo al ingresar o salir de Estados Unidos sin declararlo ante las autoridades puede derivar en la incautación inmediata del dinero, sin necesidad de orden judicial. Esta normativa se aplica en todos los aeropuertos internacionales del país y afecta a ciudadanos estadounidenses, residentes permanentes y viajeros extranjeros, según información del Servicio de Aduanas y Protección Fronteriza (CBP).
Aunque no hay un límite sobre la cantidad total de dinero que una persona puede portar, toda suma que exceda los 10.000 dólares debe ser reportada mediante el formulario FinCEN 105, de acuerdo con las reglas establecidas por la Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), una agencia del Departamento del Tesoro de EE.UU. La falta de declaración constituye una violación de las leyes federales de control financiero y puede originar investigaciones por presunto contrabando de divisas o lavado de dinero.
Las medidas de control son parte de los esfuerzos del gobierno estadounidense por reforzar la supervisión en los puntos fronterizos del país y prevenir el uso ilícito del sistema financiero. Los aeropuertos, considerados legalmente como zonas de fiscalización especial, están facultados para aplicar procedimientos que incluyen inspecciones, interrogatorios y decomisos, según el CBP y el Departamento de Justicia.
Según lo indicado en el sitio oficial del CBP, cualquier persona que ingrese o salga del país con una suma superior a los 10.000 dólares en efectivo o en instrumentos monetarios está obligada a declararlo. Esto incluye billetes, monedas, cheques de viajero, giros postales, bonos al portador o cualquier otro valor convertible.
La declaración debe realizarse utilizando el formulario FinCEN 105, que puede completarse en línea antes del viaje, entregarse en papel o llenarse directamente ante un agente del CBP en el aeropuerto.
El incumplimiento de esta obligación puede resultar en la confiscación inmediata del dinero. La autoridad aduanera no requiere una orden judicial para realizar el decomiso si el efectivo no fue declarado o si se sospecha que se intentó evitar el umbral de los 10.000 dólares mediante “estructuración” —una práctica que consiste en dividir el dinero entre varias personas o equipajes.
La falta de declaración puede derivar en la incautación inmediata del dinero sin necesidad de orden judicial. (REUTERS/Luisa González)La incautación del dinero no declarado es una medida autorizada por el Departamento de Justicia bajo el mecanismo de decomiso civil. Esto permite al gobierno retener los fondos sin presentar cargos penales. El viajero recibe un comprobante de custodia del efectivo en el momento y, posteriormente, un “Aviso de Incautación” (Notice of Seizure).
El plazo para responder a este aviso es de 60 días. Durante ese periodo, el afectado puede presentar una petición de mitigación, una solicitud de devolución administrativa o iniciar una demanda en tribunales federales. El CBP y el Departamento de Justicia recomiendan consultar con un abogado especializado, ya que errores en el procedimiento pueden conllevar la pérdida definitiva del dinero.
La ley también penaliza la estructuración deliberada, considerada una infracción bajo el Código de Regulaciones Federales (31 CFR §1010.340). Incluso si la suma total no supera el umbral permitido por persona, el intento de evadir la declaración puede ser sancionado.
La Administración de Seguridad en el Transporte (TSA) tiene la capacidad de identificar la presencia de grandes sumas de efectivo mediante escáneres de rayos X durante los controles de seguridad. Según la agencia, portar dinero no es ilegal, pero puede activar revisiones adicionales si la cantidad detectada es significativa o si existen indicios de irregularidad.
En caso de hallazgo, los agentes de la TSA pueden notificar al CBP, a la Administración para el Control de Drogas (DEA) o a la policía aeroportuaria. Estas entidades están facultadas para realizar inspecciones, interrogar al pasajero y proceder con el decomiso si se incumple la obligación de declarar o si se detectan indicios de actividad ilícita.
Aunque no hay documentos públicos que confirmen el uso exclusivo de perros entrenados para detectar dinero, reportes legales y expertos en seguridad mencionan que los caninos pueden identificar trazas químicas comunes en los billetes, lo cual complementa los controles electrónicos.
Los aeropuertos internacionales de Estados Unidos aplican controles estrictos para prevenir el contrabando de divisas y el lavado de dinero. (Imagen Ilustrativa Infobae)La obligación de declarar efectivo superior a los 10.000 dólares se aplica en todos los aeropuertos internacionales de Estados Unidos. Sin embargo, algunos puntos presentan mayor volumen de inspecciones y decomisos, según reportes legales y observaciones de despachos como San Diego Defenders.
Entre los aeropuertos más monitoreados se encuentran:
- Aeropuerto Internacional de Los Ángeles (LAX)
- Aeropuerto Internacional de Miami (MIA)
- Aeropuerto John F. Kennedy de Nueva York (JFK)
- Aeropuerto de Atlanta Hartsfield-Jackson (ATL)
- Aeropuerto de Dallas-Fort Worth (DFW)
Estos terminales concentran un alto flujo de pasajeros internacionales, lo que incrementa la fiscalización por parte de las autoridades.
La supervisión del transporte de efectivo tiene como fundamento la Ley de Secreto Bancario de 1970 (Bank Secrecy Act), que obliga a reportar ciertas transacciones para prevenir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo. El Departamento del Tesoro, a través de FinCEN, y el CBP, aplican esta normativa junto a agencias federales y organismos multilaterales.
Estas acciones se desarrollan en coordinación con el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), que promueve estándares para combatir los delitos financieros transnacionales.
Informes del Departamento del Tesoro indican que cada año se incautan millones de dólares en puntos fronterizos por incumplimientos en la declaración. Hasta la fecha, las autoridades no han publicado cifras oficiales consolidadas correspondientes a 2025.
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